Tất Tần Tật Về Yêu Cầu Nguồn Vốn EB-5

Chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 mở ra cơ hội cho các nhà đầu tư nước ngoài và gia đình họ có thể trở thành thường trú nhân hợp pháp thông qua việc đầu tư vào một doanh nghiệp thương mại mới tại Mỹ. Nhà đầu tư cần đầu tư tối thiểu là $800.000 hoặc $1.050.000 tùy thuộc khu vực đầu tư và phải tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho công dân và người thường trú Mỹ.

Nền tảng của một dự án EB-5 thành công nằm ở việc xác thực nguồn vốn đầu tư. Đương đơn cần chứng minh số tiền đầu tư không chỉ là hợp pháp mà còn phải tuân thủ nghiêm ngặt theo quy định của Sở di trú và nhập tịch Mỹ (USCIS). Điều này đòi hỏi nhà đầu tư phải minh bạch về nguồn gốc của số tiền, quá trình hình thành dòng tiền và phương thức thu được nguồn vốn, đảm bảo tính chính danh và sự tuân thủ pháp luật trong từng bước đầu tư.

Trong bài viết này, American Plus (APG) mang đến cái nhìn tổng quát về các yêu cầu cần thiết về vốn EB-5, giúp nhà đầu tư nắm bắt thông tin cần thiết trước khi bắt đầu chương trình định cư này. 

Các nguồn vốn phổ biến được sử dụng cho đầu tư EB-5

Các nguồn vốn phổ biến được sử dụng cho đầu tư EB-5
Các nguồn vốn phổ biến được sử dụng cho đầu tư EB-5

Có nhiều nguồn vốn khác nhau có thể được sử dụng để đầu tư EB-5. Một số nguồn vốn phổ biến nhất bao gồm:

  • Tiền lương và tiền thưởng
  • Lợi nhuận kinh doanh
  • Tiền bán tài sản
  • Các khoản vay để thực hiện đầu tư EB-5
  • Thừa kế
  • Quà tặng

Lưu ý:

  • Không phải tất cả các nguồn vốn đều được chấp nhận cho đầu tư EB-5.
  • Vốn đầu tư EB-5 phải có nguồn gốc hợp pháp và có thể theo dõi được.
  • Nhà đầu tư phải cung cấp bằng chứng chứng minh nguồn gốc của vốn đầu tư.

Yêu cầu nguồn vốn EB-5 theo quy định của USCIS

Yêu cầu nguồn vốn EB-5 theo quy định của USCIS
Yêu cầu nguồn vốn EB-5 theo quy định của USCIS

Nguồn tiền của tài sản cá nhân hoặc đầu tư

Theo quy định mới nhất của Sở di trú và nhập tịch Mỹ (USCIS), nhà đầu tư EB-5 sử dụng nguồn tiền từ tài sản cá nhân hoặc đầu tư cần cung cấp bằng chứng cụ thể để chứng minh nguồn gốc hợp pháp của khoản đầu tư.

Bằng chứng về quyền sở hữu tài sản:

  • Giấy tờ mua bán: Nếu nguồn đầu tư là từ việc bán tài sản, nhà đầu tư cần cung cấp đầy đủ các giấy tờ chứng minh việc mua bán, bao gồm hợp đồng mua bán, hóa đơn thanh toán, biên lai thuế, v.v.
  • Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu: Nhà đầu tư cần cung cấp các giấy tờ chứng minh quyền sở hữu hợp pháp đối với tài sản, chẳng hạn như sổ đỏ, giấy đăng ký kinh doanh, v.v.
  • Giấy tờ chứng minh thanh toán thuế: Nhà đầu tư cần cung cấp bằng chứng đã thanh toán đầy đủ các loại thuế liên quan đến tài sản trong thời gian sở hữu, bao gồm thuế thu nhập, thuế bất động sản, v.v.
  • Giấy tờ theo dõi dòng tiền: Nhà đầu tư cần cung cấp các giấy tờ theo dõi rõ ràng dòng tiền từ việc bán tài sản đến tài khoản đầu tư EB-5, bao gồm sao kê ngân hàng, biên lai chuyển tiền, v.v.

Ngoài ra, để tránh nhầm lẫn, nhà đầu tư nên:

  • Chuyển tiền bán tài sản vào một tài khoản ngân hàng riêng biệt, tách biệt với các tài khoản khác.
  • Ghi chú rõ ràng nguồn gốc của khoản tiền trong các giao dịch liên quan đến đầu tư EB-5.

Nguồn tiền được tặng hoặc khoản vay

Sở di trú và nhập tịch Mỹ (USCIS) cho phép sử dụng tiền được tặng và tiền vay để đầu tư, tuy nhiên cần đáp ứng hai điều kiện sau:

  • Việc tặng hoặc cho vay phải được thực hiện một cách thiện chí và không nhằm mục đích bất hợp pháp.
  • Khoản tiền không được sử dụng để che giấu hoạt động bất hợp pháp hoặc vi phạm pháp luật.
  • Đối với khoản vay:
    • Cung cấp bằng chứng về tất cả các khoản vay hoặc hợp đồng thế chấp, giấy nợ và thỏa thuận bảo đảm liên quan.
    • Chứng minh khoản vay được bảo đảm bằng tài sản riêng của nhà đầu tư và nhà đầu tư có trách nhiệm cá nhân cho khoản vay đó.
  • Đối với tiền được tặng:
    • Cung cấp bằng chứng về nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền được tặng.
    • Người tặng quà phải chứng minh được nguồn gốc của số tiền họ đã tặng cho nhà đầu tư.

Lưu ý:

  • USCIS có quyền yêu cầu thêm bằng chứng hoặc thông tin để xác minh tính hợp pháp của nguồn vốn.
  • Việc không cung cấp bằng chứng đầy đủ và thuyết phục có thể dẫn đến việc từ chối hồ sơ xin visa EB-5 của nhà đầu tư.

Nguồn tiền từ việc làm

Nhà đầu tư EB-5 sử dụng tiền lương từ công việc cần chứng minh đầy đủ nguồn gốc hợp pháp của khoản đầu tư, bao gồm:

  • Cung cấp tờ khai thuế thu nhập cá nhân của nhà đầu tư trong các năm liên quan đến việc tích lũy vốn đầu tư.
  • Chứng minh nguồn gốc thu nhập bằng cách cung cấp bằng chứng về thu nhập, ví dụ như: Báo cáo thu nhập cá nhân hoặc hợp đồng lao động do công ty cấp. Giấy tờ chứng minh mức lương (bảng lương, sao kê ngân hàng) trong thời gian làm việc cho công ty. Giấy tờ chứng minh các khoản thu nhập khác (nếu có), chẳng hạn như thu nhập từ đầu tư, kinh doanh cá nhân, v.v.
  • Cung cấp sao kê ngân hàng cho thấy dòng tiền từ thu nhập được sử dụng để tích lũy vốn đầu tư EB-5.
  • Giải thích chi tiết về cách thức sử dụng tiền, bao gồm các khoản chi tiêu lớn và các khoản tiết kiệm liên quan đến đầu tư EB-5.

Lưu ý:

  • Thu nhập phải được tích lũy một cách hợp pháptuân thủ luật thuế tại quốc gia nơi nhà đầu tư làm việc.
  • Tránh trộn lẫn thu nhập từ công việc với các nguồn tiền khác.
  • Nên sử dụng biểu đồ hoặc bảng để minh họa lịch sử thu nhập một cách rõ ràng và dễ hiểu.

Nguồn tiền từ kinh doanh

Khi sử dụng vốn đầu tư EB-5 từ doanh nghiệp mà nhà đầu tư sở hữu, nhà đầu tư cần cung cấp đầy đủ bằng chứng chứng minh nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền,bao gồm:

1. Chứng minh pháp nhân doanh nghiệp:

  • Hồ sơ đăng ký kinh doanh và/hoặc giấy phép thuế do cơ quan chức năng có thẩm quyền tại quốc gia sở tại cấp.
  • Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với doanh nghiệp (cổ phiếu, hợp đồng hợp tác).
  • Bằng chứng về hoạt động kinh doanh hợp pháp của doanh nghiệp (hợp đồng, hóa đơn, báo cáo tài chính).

2. Tình hình tài chính của doanh nghiệp:

  • Tờ khai thuế thu nhập doanh nghiệp trong 5 năm gần nhất.
  • Báo cáo tài chính đã được kiểm toán bởi công ty kiểm toán độc lập trong 3 năm gần nhất.
  • Báo cáo và thỏa thuận hàng năm của công ty, đối tác hoặc tổ chức kinh doanh khác (nếu có).

3. Bằng chứng về nguồn tiền đầu tư:

  • Sao kê ngân hàng cho thấy dòng tiền từ doanh nghiệp chuyển đến nhà đầu tư hoặc bên nhận tặng quà .
  • Giải thích chi tiết về cách thức sử dụng tiền từ doanh nghiệp, bao gồm các khoản chi tiêu lớn và các khoản đầu tư liên quan đến EB-5.

Những lưu ý khi nhà đầu tư chứng minh về nguồn vốn

Những lưu ý khi nhà đầu tư chứng minh về nguồn vốn
Những lưu ý khi nhà đầu tư chứng minh về nguồn vốn

Khi chuẩn bị hồ sơ để chứng minh nguồn vốn cho USCIS, các nhà đầu tư cần tuân theo những nguyên tắc sau đây để tăng cơ hội thành công:

  • Thông tin cụ thể: Mọi thông tin cần được trình bày một cách chi tiết và rõ ràng.
  • Thứ tự logic: Sắp xếp các bằng chứng theo một trình tự dễ theo dõi, giúp quá trình xem xét của USCIS trở nên thuận lợi.
  • Sử dụng trực quan: Áp dụng biểu đồ hoặc hình ảnh để minh họa, giúp USCIS dễ dàng hình dung quá trình hình thành nguồn vốn.
  • Minh bạch thông tin: Làm nổi bật thông tin của các bên liên quan trong mọi tài liệu, ví dụ như chỉ rõ tên ngân hàng và số tài khoản khi đề cập đến chúng.
  • Dịch thuật chính xác: Đảm bảo tất cả tài liệu không phải tiếng Anh được dịch bởi dịch giả có chứng chỉ và có dấu mộc chứng nhận.
  • Xác minh bên thứ ba: Cân nhắc việc thuê chuyên gia tư vấn di trú để đánh giá và xác nhận tính xác thực và đầy đủ của lịch sử nguồn vốn và các bằng chứng liên quan.”

Đồng hành cùng American Plus – Định cư Mỹ thông qua visa EB-5

Quyền lợi khi định cư Mỹ:

– Gia đình (vợ/chồng, con cái phụ thuộc dưới 21 tuổi) được cấp thẻ xanh Mỹ

– Gia đình hưởng quyền lợi an sinh xã hội, giáo dục như công dân Mỹ

– Con cái miễn học phí tới cấp phổ thông, hưởng trợ cấp và ưu đãi học phí đại học, cao học như sinh viên bản xứ

– Gia đình tự do làm việc, sinh sống, học tập tại bất cứ nơi nào trên nước Mỹ

– Cơ hội nhập tịch Mỹ

Quý Khách hàng quan tâm và mong muốn tìm hiểu về cơ hội làm việc và định cư Mỹ, vui lòng liên hệ đội ngũ APG (American Plus) theo hotline 094 806 4444 để được chuyên gia di trú và luật sư quốc tế hàng đầu tư vấn tham gia chương trình EB-5, đảm bảo tỷ lệ thành công 100%.

Quan tâm và cần hỗ trợ, hãy gọi Hotline 0948064444.