Quyền Lợi Nhà Đầu Tư EB-5 Được Bảo Vệ Như Thế Nào

Là một trong số ít những con đường nhanh chóng và trực tiếp để trở thành thường trú nhân tại Mỹ, Visa EB-5 đã thu hút nhiều công dân nước ngoài nhờ tính phổ biến và lợi ích của nó. Tuy nhiên, bên cạnh những cơ hội hấp dẫn, các nhà đầu tư cũng đặt ra nhiều câu hỏi rằng quyền lợi của mình sẽ được bảo vệ như thế nào?

Để giảm thiểu rủi ro và bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư EB-5, vào ngày 15 tháng 3 năm 2022 Quốc hội Mỹ đã thông qua Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 (RIA), RIA đưa ra các biện pháp yêu cầu các trung tâm vùng và những người tham gia trong ngành chịu trách nhiệm nhiều hơn trước USCIS. Đạo luật này cũng áp dụng đối với tất cả những người tham gia chương trình EB-5, từ nhà quản lý quỹ đến công ty di trú ở nước ngoài, với yêu cầu tăng cường minh bạch, giám sát chặt chẽ và xử phạt nghiêm khắc đối với các hành vi vi phạm.

Tăng cường trách nhiệm giải trình cho các Trung tâm vùng

Trung tâm vùng EB-5 là những tổ chức được USCIS uỷ quyền quản lý quỹ đầu tư cho các dự án EB-5. Theo RIA, USCIS sẽ tăng cường giám sát các hoạt động của trung tâm vùng. Việc giám sát chặt chẽ này nhằm ngăn chặn các hành vi gian lận, biển thủ quỹ và không tuân thủ quy định.

RIA áp dụng các hình phạt nghiêm khắc đối với các trung tâm vùng EB-5 vi phạm quy định, chẳng hạn như cung cấp thông tin không chính xác. Điều này nhằm đảm bảo các trung tâm vùng tuân thủ luật pháp và không tự ý thay đổi các điều khoản liên quan đến đầu tư. Các biện pháp này giúp bảo vệ nhà đầu tư khỏi rủi ro mất vốn và bị mất tư cách xin Thẻ xanh EB-5

Xem thêm: Lịch Chiếu Khán Di Dân Mỹ 11/2024

Yêu cầu báo cáo đã sửa đổi

Ban quản lý của Trung tâm vùng phải thông báo cho USCIS trước khi thay đổi cấu trúc kinh doanh hoặc đội ngũ quản lý. Trung tâm vùng cũng phải nộp báo cáo tài chính hàng năm cho USCIS và nhà đầu tư, để thể hiện sự tuân thủ của trung tâm vùng đối với các quy định về luật chứng khoán của Mỹ. Nghĩa vụ báo cáo mới này giúp nhà đầu tư có quyền truy cập vào các báo cáo chi tiết, cho thấy cách thức sử dụng nguồn vốn của họ mỗi năm

Người quản lý quỹ của bên thứ ba

Các báo cáo thường niên mà trung tâm vùng phải nộp giờ đây cũng cần được xác minh, thông qua việc thuê nhà quản lý quỹ bên thứ ba hoặc nộp báo cáo tài chính đã được kiểm toán. Biện pháp bổ sung này giúp đảm bảo rằng nguồn vốn đầu tư được sử dụng đúng mục đích tạo việc làm.

Hơn nữa, vì các nhà quản lý quỹ bên thứ ba thường chọn lọc kỹ càng khách hàng của mình nên những quỹ uy tín sẽ ít chấp nhận các dự án EB-5 rủi ro cao hoặc không tuân thủ. Những dự án như vậy cũng sẽ gặp khó khăn trong việc cung cấp báo cáo tài chính đã kiểm toán. Nhờ vậy, các nhà đầu tư EB-5 có thể yên tâm rằng vốn của họ sẽ được quản lý đúng cách và minh bạch tại trung tâm vùng mà họ lựa chọn

Xem thêm: Cách Đầu Tư EB-5 An Toàn Xóa Bỏ Điều kiện Thẻ Xanh

Những thay đổi quan trọng trong dự án

Một trong những rủi ro lớn nhất đối với các nhà đầu tư EB-5 là khả năng xảy ra thay đổi quan trọng trong dự án mà họ đã đầu tư. Thay đổi này có thể là sự thay đổi trong kế hoạch kinh doanh của dự án EB-5, khiến nhà đầu tư không đủ điều kiện để nhận Thẻ xanh.

Đạo luật RIA yêu cầu các trung tâm vùng phải thông báo cho USCIS và nhà đầu tư về bất kỳ thay đổi lớn nào có liên quan dự án. Biện pháp giám sát bổ sung này giúp đảm bảo rằng các trung tâm vùng và nhà phát triển dự án thực hiện đúng kế hoạch kinh doanh đã cam kết.

Chuyên viên tư vấn và công ty di trú

Trước khi có RIA, các công ty di trú nước ngoài không phải chịu trách nhiệm với USCIS, dẫn đến thiếu giám sát và giảm tính minh bạch đối với nhà đầu tư. Hiện nay, theo RIA, tất cả các chuyên viên tư vấn dự án EB-5, bao gồm cả những người làm việc ở nước ngoài đều phải đăng ký với USCIS. Ngoài ra, các công ty di trú nước ngoài cũng phải cung cấp đầy đủ hồ sơ về tất cả các khoản phí mà nhà đầu tư đã chi trả.

Phê duyệt NCE

Theo quy định của RIA, các nhà đầu tư thông qua trung tâm vùng EB-5 sẽ phải chờ USCIS chấp thuận dự án mà họ đang đầu tư trước khi họ có thể nộp đơn I-526E. Để nhận được sự chấp thuận của USCIS, các dự án EB-5 phải nộp Mẫu I-956F, thường được gọi là “Đơn xin chấp thuận đầu tư vào Doanh nghiệp thương mại” được nộp bởi Trung tâm vùng đã được chỉ định trước đó.

Mẫu đơn này cung cấp thông tin chi tiết về kế hoạch kinh doanh, bao gồm các khoản phí tiếp thị và chiến lược hoạt động của dự án để chứng minh dự án tuân thủ các quy định về luật chứng khoán của Mỹ. Qua đó, USCIS sẽ có thể giám sát chặt chẽ các hoạt động của trung tâm vùng và sớm phát hiện các vấn đề bất hợp pháp hay vi phạm quy định.

Biện pháp giám sát mới và hình phạt nghiêm khắc cho hành vi vi phạm

Để ngăn chặn các hành vi gian lận và sử dụng quỹ EB-5 sai mục đích, USCIS đã triển khai chuyến thăm thực tế đến các dự án do trung tâm vùng quản lý. Qua những cuộc kiểm tra này, USCIS sẽ xác minh tính chính xác của thông tin hoạt động kinh doanh đã được báo cáo. Ngoài ra, USCIS sẽ kiểm toán mỗi trung tâm vùng EB-5 ít nhất một lần trong vòng 5 năm.

USCIS cũng sẽ thực hiện các cuộc kiểm tra lý lịch kỹ lưỡng hơn đối với những người làm việc trong ngành EB-5. Những người có tiền án trong 10 năm qua sẽ không được phép làm việc cho các trung tâm vùng EB-5. Hơn nữa, Bất kỳ ai từng tham gia vào các hoạt động gian lận có số tiền lớn hơn 1 triệu đô la Mỹ sẽ bị cấm tham gia vào chương trình EB-5

Các trung tâm vùng không nộp báo cáo chính xác hoặc không tuân thủ quy định của RIA sẽ bị xử phạt nghiêm khắc. Ví dụ, USCIS có thể phạt một trung tâm khu vực không tuân thủ một khoản tiền bằng 10% tổng số tiền mà trung tâm này đã huy động được từ các nhà đầu tư. USCIS cũng có thẩm quyền đình chỉ hoặc chấm dứt giấy phép của trung tâm vùng và cấm những cá nhân vi phạm tham gia vào chương trình EB-5.

Mỗi trung tâm vùng được yêu cầu đóng góp 10.000 – 20.000 đô la hàng năm vào một quỹ liêm chính. Quỹ này sẽ giúp USCIS tăng cường các hoạt động kiểm tra và giám sát, chẳng hạn như thực hiện các cuộc kiểm tra trực tiếp tại các dự án.

Xem thêm: Hình Phạt Với Các Hồ Sơ Vi Phạm Chương Trình EB-5

Các điều khoản bổ sung để bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư EB-5

Bảo vệ khỏi các dự án EB-5 và các trung tâm vùng bị chấm dứt hoặc bị cấm

Ngay cả khi nhà đầu tư EB-5 tiến hành thẩm định và đánh giá kỹ lưỡng các dự án trước khi đầu tư, thì vẫn không điều gì có thể đảm bảo rằng dự án sẽ thành công. Có một số trường hợp, trung tâm vùng quản lý dự án của nhà đầu tư bị chấm dứt hoạt động hoặc bị cấm do gian lận, quản lý kém hoặc không tuân thủ.

Trước khi có RIA, USCIS rất có thể sẽ từ chối đơn visa EB-5 của các nhà đầu tư trong những tình huống như vậy. Để giải quyết vấn đề này, RIA đã tạo ra các điều khoản để bảo vệ các nhà đầu tư khỏi các sự việc nằm ngoài tầm kiểm soát của họ. Cho phép các nhà đầu tư có trung tâm vùng hoặc dự án EB-5 bị chấm dứt hoạt động hoặc bị cấm được chuyển đổi dự án hoặc trung tâm vùng trong vòng 180 ngày mà không làm ảnh hưởng đến ngày ưu tiên và tình trạng của các thành viên phụ thuộc trong gia đình.

Xem thêm: Đơn I-829 – Bước Cuối Cùng Để Nhận Thẻ Xanh Mỹ

Kéo dài thời gian tạo việc làm

Trước đây, nhà đầu tư EB-5 phải đối mặt với áp lực lớn khi phải chứng minh đã tạo đủ 10 việc làm ngay tại thời điểm nộp đơn I-829. Nhờ Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 (RIA), các nhà đầu tư giờ đây có thêm thời gian để hoàn thành yêu cầu tạo việc làm. Thậm chí khi quá trình tạo việc làm gặp phải khó khăn hoặc chậm trễ, RIA vẫn tạo cơ hội cho nhà đầu tư nhận được Thẻ xanh EB-5, giúp giảm thiểu rủi ro và tăng tính an toàn cho khoản đầu tư.

Đảm bảo đơn xin xử lý nếu Chương trình EB-5 hết hạn

Việc Chương trình EB-5 hết hạn vào ngày 30/6/2021 đã khiến nhiều nhà đầu tư lâm vào tình trạng khủng hoảng khi USCIS tạm ngừng xử lý đơn xin. Sự trì hoãn này kéo dài gần 9 tháng cho đến khi Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 (RIA) được thông qua.

Để ngăn chặn tình trạng tương tự tái diễn, RIA đã đưa ra những quy định bảo vệ chặt chẽ hơn cho các nhà đầu tư EB-5. Theo RIA, tất cả các nhà đầu tư EB-5 nộp đơn I-526E trước hoặc vào ngày 30 tháng 9 năm 2026 đều được đảm bảo đơn của họ sẽ được xử lý, ngay cả khi Chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 hết hạn một lần nữa.

Xem thêm: USCIS Gia Hạn Hiệu Lực Thẻ Xanh Cho Người Nộp Đơn I-829

Đồng hành cùng American Plus – Định cư Mỹ thông qua visa EB-5

Visa EB-5 là một lựa chọn tuyệt vời cho công dân nước ngoài đang tìm kiếm Thẻ xanh cho cả gia đình. Với khoản đầu tư tối thiểu là 800.000 đô la vào một dự án thuộc khu vực việc làm mục tiêu (TEA), các nhà đầu tư có thể nhận được tư cách thường trú nhân cho bản thân và gia đình.

Hoạt động từ năm 2014, American Plus Group (APG) là đơn vị tiên phong trong lĩnh vực tư vấn đầu tư bất động sản Mỹ, đồng thời là công ty đầu tiên tại Việt Nam khai phá thị trường bất động sản nước ngoài với thương hiệu “Mua Nhà Bên Mỹ”.  Với những thành công nhất định, APG tiếp tục khảo sát nhu cầu thực, mở rộng các dịch vụ, bao gồm Đầu tư Định cư Mỹ – Canada – Châu Âu và các dự án Bất động sản Thương mại tại Mỹ. Đặc biệt vào năm 2022 – CEO American Plus Group vinh dự nhận giải thưởng TOP 25 CEO DI TRÚ TOÀN CẦU.  

Quý Khách hàng quan tâm và mong muốn tìm hiểu về cơ hội làm việc và định cư Mỹ, vui lòng liên hệ đội ngũ APG (American Plus) theo hotline 094 806 4444 để được chuyên gia di trú và luật sư quốc tế hàng đầu tư vấn tham gia chương trình EB-5, đảm bảo tỷ lệ thành công 100%.