Đối với người nộp đơn và thành viên gia đình phụ thuộc muốn sinh sống và làm việc lâu dài tại Mỹ, Chương trình đầu tư định cư Mỹ EB-5 (Visa EB-5) là một trong những con đường nhanh nhất để có Thẻ xanh. Bằng cách đầu tư một số vốn tối thiểu là 1.050.000 đô la hoặc 800.000 đô la cho các dự án khu vực việc làm mục tiêu (TEA), công dân nước ngoài có thể có được quyền thường trú tại Mỹ cho bản thân và cả gia đình.

Quy trình xin Visa EB-5 luôn đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng và lập kế hoạch cẩn thận. Yêu cầu và thời gian xử lý của chương trình EB-5 có thể thay đổi tùy theo từng trường hợp cụ thể như quốc gia xuất xứ của nhà đầu tư, kế hoạch kinh doanh, dự án EB-5 và các yếu tố khác.

Trong bài viết này, hãy cùng APG tìm hiểu các loại giấy tờ cần thiết để xin Visa EB-5 và những lỗi sai thường gặp trong hồ sơ EB-5.

Xem thêm: Đầu Tư EB-5 Không Cần Kinh Nghiệm Kinh Doanh?

Các tài liệu cần thiết cho đơn xin Visa EB-5

Theo USCIS, hồ sơ xin Visa EB-5 cần bao gồm các tài liệu liên quan đến:

Trung tâm vùng: Khoản đầu tư vào trung tâm vùng được USCIS chỉ định.
Khoản đầu tư: Chứng minh nguồn vốn và tính hợp pháp của khoản đầu tư.
Giấy tờ tùy thân: Các tài liệu cá nhân cần thiết.

Mỗi loại tài liệu này đều có những yêu cầu riêng, do đó cũng có những rủi ro tiềm ẩn riêng.

Xem thêm: Vì Sao Nên Chọn Đầu Tư EB-5 Qua Trung Tâm Vùng Uy Tín?

Đầu tư vào Trung tâm vùng được USCIS chỉ định

Để chứng minh rằng bạn đã đầu tư vào một trung tâm vùng đủ điều kiện, bạn cần nộp bản sao biên nhận Mẫu I-956F của trung tâm vùng. Đây là Đơn xin phê duyệt đầu tư vào Doanh nghiệp thương mại mới, được gửi đến Sở di trú và Nhập tịch Mỹ (USCIS) để xác nhận rằng dự án đã đáp ứng đầy đủ các yêu cầu của chương trình EB-5.

Theo USCIS, bằng chứng chứng minh bao gồm:

Bản sao sao kê ngân hàng hiển thị số tiền gửi vào tài khoản kinh doanh tại Mỹ cho doanh nghiệp thương mại mới (NCE).
Bằng chứng về tài sản đã được mua để sử dụng trong NCE.
Bằng chứng về tài sản được chuyển từ nước ngoài để sử dụng tại NCE.
Bằng chứng về số tiền được chuyển hoặc cam kết chuyển cho NCE để đổi lấy cổ phiếu không hoàn lại theo yêu cầu của người nắm giữ.
Bằng chứng về khoản vay được bảo đảm bằng tài sản thuộc sở hữu của người nộp đơn (không phải tài sản của NCE) và người nộp đơn phải chịu hoàn toàn trách nhiệm.

Xem thêm: Lịch Chiếu Khán Di Dân Mỹ 1/2025

Nguồn tiền hợp pháp

Đối với hầu hết các nhà đầu tư EB-5, bước khó khăn nhất trong quá trình nộp đơn xin Visa EB-5 là chứng minh nguồn tiền cho Mẫu đơn I-526E .

Trong quá trình này, người nộp đơn cần nộp một bộ hồ sơ đầy đủ để chứng minh vốn có nguồn gốc hợp pháp. Với những đơn xin không đầy đủ hoặc mâu thuẫn thông tin có thể dẫn đến sự chậm trễ trong thời gian dài hoặc bị từ chối hoàn toàn. Trên thực tế, việc hồ sơ không đáp ứng được yêu cầu chứng minh nguồn tiền là lý do phổ biến nhất khiến đơn I-526E bị từ chối.

Nhà đầu tư phải cung cấp bằng chứng chứng minh số vốn đã đầu tư hoặc đang được đầu tư vào dự án, cũng như bất kỳ khoản tiền nào được sử dụng để thanh toán chi phí và lệ phí hành chính, đều được huy động hợp pháp.

Theo USCIS, tài liệu chứng minh có thể bao gồm:

Hồ sơ đăng ký doanh nghiệp tại nước ngoài.
Bất kỳ tờ khai thuế nào của bạn hoặc người đại diện được nộp trong vòng 7 năm qua ở Mỹ hoặc nước ngoài.
Bằng chứng về các nguồn vốn bổ sung, cũng như khai báo về mọi vụ kiện tụng liên quan đến bạn trong vòng 15 năm qua, bao gồm cả các vụ kiện dân sự (như tranh chấp hợp đồng, vi phạm hợp đồng) và các vụ kiện hành chính. Mục đích của yêu cầu này là để đảm bảo rằng số vốn đầu tư của bạn không có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.
Danh tính của bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào đã thay mặt bạn chuyển vốn cho khoản đầu tư vào Mỹ.

Nếu vốn đầu tư của bạn được tặng hoặc vay, bạn cũng cần chứng minh rằng nguồn tiền của người cho vay có được thông qua các phương thức hợp pháp. Tiền tặng hoặc cho vay phải được thực hiện một cách chân thành và không nhằm mục đích gian lận hoặc lách luật.

Khi xem xét hồ sơ về nguồn vốn của nhà đầu tư EB-5 nộp kèm Mẫu I-526E, USCIS sẽ kiểm tra các bằng chứng để đảm bảo rằng nguồn vốn có được một cách hợp pháp và người nộp đơn đã tuân thủ đầy đủ các nghĩa vụ nộp thuế đối với khoản vốn này, cả ở Mỹ và nước ngoài.

USCIS đặt ra yêu cầu rất cao về tính minh bạch và chi tiết đối với nguồn gốc vốn đầu tư trong đơn I-526E. Điều này có nghĩa là việc chỉ cung cấp tờ khai thuế là không đủ mà nhà đầu tư phải cung cấp các hồ sơ chi tiết và cụ thể hơn để xác nhận tính hợp pháp của nguồn vốn.

USCIS áp dụng tiêu chuẩn tương tự đối với nguồn vốn từ các quỹ tặng, các nhà đầu tư phải cung cấp tài liệu chi tiết về nguồn gốc của quỹ tặng, bao gồm lịch sử tài chính của người tặng và tính hợp pháp của thu nhập người tặng.

Các nhà đầu tư EB-5 nên bắt đầu thu thập tài liệu càng sớm càng tốt để có thể nộp Mẫu đơn I-526E và bắt đầu quy trình nhập cư của mình.

Xem thêm: Tất Tần Tật Về Yêu Cầu Nguồn Vốn EB-5

Giấy tờ tùy thân

Bạn phải nộp bản sao giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp, có thể bao gồm bản sao hộ chiếu của bạn. Các giấy tờ cá nhân khác cũng có thể được nộp cùng với đơn xin thị thực định cư.

Những khó khăn khi chuẩn bị hồ sơ EB-5

Nhà đầu tư chỉ có thể bắt đầu quá trình xin Visa EB-5 khi USCIS đã chấp thuận các tài liệu mà bạn cung cấp. Chính vì vậy, việc chuẩn bị hồ sơ một cách kỹ lưỡng, đầy đủ và chính xác là vô cùng quan trọng. Để tránh những rủi ro như hồ sơ bị từ chối hoặc trì hoãn.

Bằng chứng không chính xác hoặc không đầy đủ

Các nhà đầu tư cung cấp tài liệu không chính xác hoặc không đầy đủ về nguồn tiền. Ví dụ, nếu tiền của nhà đầu tư đến từ nhiều nguồn (ví dụ: bán bất động sản, thừa kế và thu nhập kinh doanh), USCIS yêu cầu phải có hồ sơ rõ ràng cho từng nguồn.

Thiếu hồ sơ tài chính chi tiết

Nhiều nhà đầu tư gặp khó khăn trong việc cung cấp đầy đủ các tài liệu chứng minh nguồn gốc hợp pháp của vốn đầu tư, đặc biệt là các tài liệu như tờ khai thuế, sao kê ngân hàng hoặc hợp đồng mua bán. Tình trạng này thường xảy ra đối với những nhà đầu tư đến từ các quốc gia có hệ thống thuế khác biệt hoặc không có quy định về việc kê khai thuế đầy đủ.

Để giải quyết vấn đề này, nhà đầu tư có thể nhờ đến báo cáo xác nhận của chuyên gia thuế. Báo cáo này sẽ giải thích chi tiết lý do tại sao nhà đầu tư không thể cung cấp các tài liệu thuế và sẽ trình bày tổng quan về tình hình tài chính của nhà đầu tư dựa trên các bằng chứng có sẵn khác. Bằng cách này, nhà đầu tư có thể chứng minh được tính hợp pháp của nguồn vốn đầu tư một cách hiệu quả

Cấu trúc tài chính phức tạp

Nhiều nhà đầu tư sở hữu khối tài sản có nguồn gốc từ các giao dịch tài chính phức tạp, liên quan đến tài khoản ở nhiều quốc gia hoặc thông qua các cấu trúc công ty đa tầng. Tính chất phức tạp và đa dạng của các giao dịch này khiến việc truy xuất và chứng minh nguồn gốc vốn trở nên khó khăn và tốn thời gian.

Xem thêm: Cập Nhật Mới Nhất Về Chi Phí Cho Chương Trình EB-5 Năm 2024

Tránh những lỗi sai thường gặp trong hồ sơ EB-5

Lưu giữ hồ sơ tài chính đầy đủ và chi tiết là cách bảo vệ tốt nhất cho nhà đầu tư EB-5. Tuy nhiên, trong trường hợp, không thể cung cấp đầy đủ các giấy tờ yêu cầu, nhà đầu tư có thể nộp tờ khai giải thích lý do không thể cung cấp được các tài liệu đó, đồng thời trình bày các tài liệu thay thế cần thiết.

Mặc dù USCIS có thể chấp nhận những tờ khai như vậy (nếu chúng được trình bày chi tiết và đầy đủ lý do hợp lệ), tuy nhiên tốt nhất vẫn là tránh sử dụng tờ khai trừ khi nào đó lựa chọn cuối cùng.

Bằng chứng chính là yếu tố cốt lõi để xác minh khả năng đáp ứng các yêu cầu của chương trình EB-5. Tuy nhiên, trong trường hợp không thể cung cấp đầy đủ bằng chứng chính, bằng chứng thứ cấp có thể được xem xét như một yếu tố bổ trợ.

Mặc dù không mang tính quyết định, bằng chứng thứ cấp có giá trị bổ sung về tính xác thực của thông tin và giúp làm rõ những khía cạnh chưa được làm sáng tỏ trong bằng chứng chính. Điều quan trọng cần nhấn mạnh là nhà đầu tư phải có khả năng chứng minh rằng việc không cung cấp đầy đủ bằng chứng chính là do những hạn chế khách quan, ví dụ như thời gian hoặc tài liệu liên quan không còn tồn tại.

Theo quy định của USCIS, một số loại giấy tờ như kết quả khám sức khỏe, giấy chứng nhận lao động và bản tuyên thệ bắt buộc phải nộp bản gốc. Đối với các tài liệu khác, người nộp đơn có thể cung cấp bản sao công chứng của các tài liệu liên quan.

Đặc biệt, tất cả các tài liệu bằng tiếng nước ngoài đều phải đi kèm bản dịch tiếng Anh được công chứng. Người dịch phải xác nhận bằng văn bản rằng bản dịch là chính xác và đầy đủ so với bản gốc, đồng thời chứng minh được khả năng dịch thuật của mình

Để tăng tính minh bạch và độ tin cậy cho hồ sơ đầu tư, các nhà đầu tư được khuyến khích sử dụng dịch vụ xác minh nguồn vốn của bên thứ ba. Việc nhờ các tổ chức tài chính độc lập hoặc các chuyên gia kế toán, luật sư có chứng chỉ hành nghề xác thực nguồn gốc và tính hợp pháp của số vốn đầu tư sẽ giúp củng cố hồ sơ và tăng cơ hội được chấp thuận.

Xem thêm: Các Loại Visa Định Cư Mỹ Và Visa Không Định Cư Mỹ Phổ Biến

Đồng hành cùng APG – Định cư Mỹ thông qua Visa EB-5

Chứng minh nguồn gốc hợp pháp của vốn đầu tư EB-5 là một quá trình phức tạp. Để đảm bảo hồ sơ xin Visa được chuẩn bị đầy đủ và chính xác, việc hợp tác với một luật sư di trú chuyên về EB-5 là vô cùng cần thiết. Đội ngũ Luật sư và các chuyên viên tư vấn tại APG sẽ giúp bạn hiểu rõ các yêu cầu cụ thể, soạn thảo các tài liệu pháp lý cần thiết và tư vấn các giải pháp tối ưu để nhà đầu tư vượt qua những khó khăn này. Giúp bạn tiết kiệm thời gian, giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội thành công trong quá trình xin Visa EB-5

Hoạt động từ năm 2014, American Plus Group (APG) là đơn vị tiên phong trong lĩnh vực tư vấn đầu tư bất động sản Mỹ, đồng thời là công ty đầu tiên tại Việt Nam khai phá thị trường bất động sản nước ngoài với thương hiệu “Mua Nhà Bên Mỹ”. Với những thành công nhất định, APG tiếp tục khảo sát nhu cầu thực, mở rộng các dịch vụ, bao gồm Đầu tư Định cư Mỹ – Canada – Châu Âu và các dự án Bất động sản Thương mại tại Mỹ. Đặc biệt vào năm 2022 – CEO American Plus Group vinh dự nhận giải thưởng TOP 25 CEO DI TRÚ TOÀN CẦU.

Các nhà đầu tư Việt Nam đang có nhiều ưu tiên về thời gian thụ lý khi chọn lựa các dự án thuộc khu vực nông thôn, thất nghiệp cao và xây dựng cơ sở hạ tầng. Quý khách hàng quan tâm và mong muốn tìm hiểu về cơ hội làm việc và định cư Mỹ, vui lòng liên hệ đội ngũ APG (American Plus) theo hotline 094 806 4444 để được chuyên gia di trú và luật sư quốc tế hàng đầu tư vấn tham gia chương trình EB-5, đảm bảo tỷ lệ thành công 100%.