Việc lưu giữ hồ sơ thuế đúng cách là yếu tố quan trọng để đảm bảo bạn luôn sẵn sàng khi cần tham khảo hoặc xử lý các vấn đề liên quan. Thời gian lưu trữ mỗi loại hồ sơ thuế sẽ khác nhau, tùy thuộc vào các vấn đề cụ thể. Vì vậy, để tránh rủi ro và đảm bảo chắc chắn, bạn nên giữ hồ sơ này càng lâu càng tốt. Hãy xem xét kỹ các quy định của Sở Thuế Vụ (IRS) về thời gian lưu trữ từng loại tài liệu. Vậy bạn cần lưu giữ hồ sơ thuế trong bao lâu? Hãy cùng American Plus Group (APG) khám phá câu trả lời chi tiết nhé!

Thời gian lưu giữ hồ sơ thuế

Tài liệu thuế cần giữ trong một năm

Cố gắng giữ phiếu lương trong ít nhất một năm. Tại sao? Bởi vì bạn rất có thể sẽ muốn xác minh các thông tin được cung cấp trên Biểu mẫu W-2. Theo Cục An sinh Xã hội, tất cả người sử dụng lao động phải gửi một bản sao biểu mẫu W-2 của họ mỗi năm, vì vậy, giữ nó trong ít nhất một năm sẽ an toàn hơn. Sau khi bạn đã đối chiếu thông tin và chắc chắn mọi thứ đều chính xác, bạn có thể hủy phiếu lương.

Quy tắc này cũng được áp dụng cho báo cáo môi giới hàng tháng. Nếu không có sự khác biệt giữa báo cáo cuối năm và biểu mẫu 1099-S, bạn có thể hủy bỏ các báo cáo môi giới hàng tháng mà không cần phải lo lắng.

Xem thêm: Hiểu Về Khiếu Nại Mandamus Để Tránh Trì Hoãn Đơn Xin Visa EB-5

Tài liệu thuế cần giữ trong ba năm

Khi tham khảo các tài liệu liên quan đến thu nhập, các năm sẽ được cộng lại. Khoảng thời gian ba năm này áp dụng cho các trường hợp sau:

Biểu mẫu hiển thị thu nhập từ vốn, thu nhập, cổ tức và lãi đầu tư;
Biểu mẫu báo cáo thu nhập (W-2);
Trong trường hợp bạn khấu trừ lãi suất thế chấp, điều này cũng áp dụng cho biểu mẫu 1098;
Hồ sơ xác nhận đóng góp vào chương trình tiết kiệm hưu trí được khấu trừ (ví dụ như IRA truyền thống);
Đã hủy séc và biên lai cho các khoản đóng góp từ thiện;
Hồ sơ ghi lại chi phí y tế hoặc các khoản phí khác.

Tuy nhiên, nếu bạn không khấu trừ các khoản đóng góp từ thiện, bạn không cần phải giữ những biên lai và séc đã hủy đó.

Xem thêm: Những Lỗi Sai Thường Gặp Trong Hồ Sơ EB-5

Tài liệu thuế cần giữ trong sáu năm

Trong trường hợp bạn “quên” báo cáo ít nhất 25% thu nhập của mình, Chính phủ Mỹ có thể tiến hành kiểm toán trong sáu năm tới, vì vậy nếu bạn là người tự kinh doanh, bạn nên giữ biểu mẫu 1099 báo cáo thu nhập kinh doanh trong ít nhất sáu năm.

Một số thông tin được cung cấp trên mẫu 1099 thường bị bỏ qua, đó là lý do tại sao bạn nên giữ chúng càng lâu càng tốt. Trên thực tế, lưu trữ mẫu 1099 cùng với biên lai và các hồ sơ liên quan đến chi phí kinh doanh khác sẽ an toàn hơn.

Xem thêm: Lịch Chiếu Khán Di Dân Mỹ 1/2025

Tài liệu thuế cần giữ trong mười năm

Ngay sau khi bạn không phải nộp thuế cho chính phủ nước ngoài, bạn sẽ được hưởng khoản tín dụng và/hoặc khấu trừ trong tờ khai thuế cá nhân tại Mỹ của mình. Ví dụ, nếu bạn đã yêu cầu khấu trừ gần mười năm trước và bây giờ bạn suy nghĩ lại, bạn có thể dễ dàng yêu cầu khấu trừ.

Tất cả những gì bạn phải làm là nộp tờ khai sửa đổi. Quy tắc này cũng áp dụng cho các khoản tín dụng thuế nước ngoài, nghĩa là bạn có mười năm để sửa đổi khoản tín dụng của mình. Đó là lý do tại sao bạn phải lưu giữ các tài liệu và hồ sơ liên quan đến thuế nước ngoài trong 10 năm.

Cuối cùng bạn luôn nhớ kiểm tra các khuyến nghị về thuế của tiểu bang nơi bạn sinh sống và làm việc khi nói đến việc lưu giữ hồ sơ. Việc tuân theo một hệ thống lưu trữ hồ sơ cũng là một ý tưởng tuyệt vời. Vì vậy, hãy chọn một hệ thống phù hợp với nhu cầu của bạn để đơn giản hóa quy trình ghi chép hồ sơ thuế của bạn.

Xem thêm: Các Loại Visa Định Cư Mỹ Và Visa Không Định Cư Mỹ Phổ Biến

Đồng hành cùng APG – Định cư Mỹ thông qua Visa EB-5

Hoạt động từ năm 2014, American Plus Group (APG) là đơn vị tiên phong trong lĩnh vực tư vấn đầu tư bất động sản Mỹ, đồng thời là công ty đầu tiên tại Việt Nam khai phá thị trường bất động sản nước ngoài với thương hiệu “Mua Nhà Bên Mỹ”.

Với những thành công nhất định, APG tiếp tục khảo sát nhu cầu thực, mở rộng các dịch vụ, bao gồm Đầu tư Định cư Mỹ – Canada – Châu Âu và các dự án Bất động sản Thương mại tại Mỹ. Đặc biệt vào năm 2022 – CEO American Plus Group vinh dự nhận giải thưởng TOP 25 CEO DI TRÚ TOÀN CẦU.

Các nhà đầu tư Việt Nam đang có nhiều ưu tiên về thời gian thụ lý khi chọn lựa các dự án thuộc khu vực nông thôn, thất nghiệp cao và xây dựng cơ sở hạ tầng. Quý khách hàng quan tâm và mong muốn tìm hiểu về cơ hội làm việc và định cư Mỹ, vui lòng liên hệ đội ngũ APG (American Plus) theo hotline 094 806 4444 để được chuyên gia di trú và luật sư quốc tế hàng đầu tư vấn tham gia chương trình EB-5, đảm bảo tỷ lệ thành công 100%.