Hồ Sơ I-526E Có Thể Bị Từ Chối Nếu Góp Vốn Chậm

Trong thời gian gần đây, Sở Di trú và Nhập tịch Mỹ (USCIS) đã từ chối nhiều hồ sơ I-526E của nhà đầu tư EB-5 do vi phạm nghĩa vụ góp vốn đúng hạn. Cụ thể, các trường hợp bị từ chối thường là nhà đầu tư nộp hồ sơ sau khi chỉ chuyển khoản đợt đầu tiên, nhưng không hoàn tất các đợt chuyển vốn tiếp theo vào doanh nghiệp thương mại mới (New Commercial Enterprise – NCE) theo đúng lịch cam kết.

Những quyết định này phản ánh rõ nguyên tắc pháp lý cốt lõi trong toàn bộ quy trình EB-5: Một hồ sơ EB-5 chỉ được xem là hợp lệ và có thể được phê duyệt nếu “đủ điều kiện ngay tại thời điểm nộp” (approvable when filed).

Điều đó có nghĩa là, ngay khi nộp đơn I-526E, nhà đầu tư phải chứng minh đầy đủ số vốn đầu tư hợp lệ, nguồn gốc vốn minh bạch và kế hoạch cấp vốn khả thi. Nếu tại thời điểm nộp, chưa chuyển đủ số vốn cam kết hoặc không thể chứng minh khả năng hoàn tất các đợt đầu tư tiếp theo, hồ sơ sẽ không đáp ứng yêu cầu phê duyệt của USCIS, dẫn đến khả năng bị yêu cầu bổ sung (RFE) hoặc từ chối hoàn toàn.

Xem thêm: Số Lượng Đơn I-526E Được Phê Duyệt Quý 3 Năm Tài Chính 2025

Đầu tư EB-5 theo hình thức trả góp: Rủi ro khi chuyển vốn chậm

Trong một số trường hợp, doanh nghiệp thương mại mới (NCE) cho phép nhà đầu tư góp vốn theo từng đợt – điều này thường được quy định rõ trong hợp đồng đăng ký góp vốn (subscription agreement) hoặc thỏa thuận điều hành (operating agreement). Hình thức này thường được áp dụng khi nhà đầu tư cần thời gian để thanh lý tài sản hoặc chuẩn bị nguồn tiền chuyển ra nước ngoài, nhằm đáp ứng đủ mức đầu tư EB-5 theo quy định.

Mặc dù hình thức đầu tư trả góp giúp nhà đầu tư linh hoạt về dòng tiền, nhưng nó cũng ẩn chứa rủi ro tuân thủ nghiêm trọng nếu việc chuyển vốn bị chậm trễ ở các đợt sau.

Nếu tại thời điểm nộp đơn I-526E, nhà đầu tư chưa hoàn tất việc chuyển toàn bộ số vốn đủ điều kiện (tối thiểu 800.000 USD) hoặc chưa có cam kết pháp lý không thể hủy ngang (irrevocable commitment), USCIS có thể xem rằng hồ sơ không “approvable when filed” – tức là không đủ điều kiện được phê duyệt ngay khi nộp.

Tệ hơn, nếu nhà đầu tư bỏ lỡ thời hạn chuyển vốn ở các đợt tiếp theo theo quy định của NCE, USCIS có thể từ chối hồ sơ vì cho rằng khoản đầu tư không đáp ứng điều kiện về vốn hợp lệ tại thời điểm nộp.

Xem thêm: Lịch Chiếu Khán Di Dân Mỹ 11/2025

Những lưu ý dành cho nhà đầu tư EB-5

Để đảm bảo hồ sơ EB-5 luôn tuân thủ quy định của USCIS và đủ điều kiện phê duyệt (approvable when filed), nhà đầu tư nên chủ động thực hiện các bước sau:

Thanh toán đầy đủ và đúng hạn theo lịch đầu tư đã cam kết

Tuân thủ nghiêm ngặt lịch trình góp vốn được quy định trong hợp đồng với doanh nghiệp thương mại mới (NCE). Mọi khoản thanh toán cần được chuyển đủ trong khung thời gian đã thỏa thuận, vì bất kỳ sự chậm trễ nào ở các đợt sau đều có thể khiến USCIS đánh giá hồ sơ không đáp ứng tiêu chuẩn phê duyệt ban đầu.

Lưu giữ và chứng minh rõ nguồn tiền cho từng đợt đầu tư

Mỗi đợt góp vốn cần được theo dõi, chứng minh và lưu hồ sơ nguồn tiền hợp pháp. Nhà đầu tư nên chuẩn bị chứng từ gốc và sao kê ngân hàng cho từng lần chuyển khoản — bao gồm tiền bán tài sản, hợp đồng vay, hoặc tiền tiết kiệm cá nhân — để USCIS có thể xác nhận tính minh bạch và hợp pháp của dòng vốn.

Xem thêm: Cập Nhật Dự Án Cota Vera 1 Và Cota Vera 2 Tháng 10/2025

Cập nhật bằng chứng bổ sung cho USCIS kịp thời

Khi hoàn tất toàn bộ khoản đầu tư, nhà đầu tư nên chủ động gửi bổ sung hồ sơ (interfiling) hoặc nộp theo yêu cầu RFE/NOID để USCIS cập nhật trạng thái vốn đã hoàn tất. Bộ tài liệu nên bao gồm bằng chứng chuyển vốn, chứng từ ngân hàng, và giải trình nguồn tiền tương ứng cho từng đợt.

Phối hợp chặt chẽ với luật sư di trú và NCE

Giữ liên lạc thường xuyên với luật sư EB-5 và đơn vị NCE để đảm bảo tiến độ đầu tư, chứng từ, và thời hạn hồ sơ luôn phù hợp với tiêu chuẩn chấp thuận của USCIS. Một đội ngũ chuyên nghiệp sẽ giúp bạn phát hiện sớm rủi ro, kịp thời điều chỉnh hồ sơ, và bảo vệ ngày ưu tiên (priority date) cũng như cơ hội định cư hợp pháp cho cả gia đình.

Xem thêm: Hướng Dẫn Cách Đọc Thẻ Xanh Mỹ Chuẩn Nhất 2025

Đồng hành cùng American Plus Group – Định cư Mỹ thông qua Visa EB-5

American Plus Group hiện đang là đối tác chính của các Trung tâm vùng hàng đầu tại Mỹ như: CMB, Civitas, Arcfe, EB5United… Chúng tôi luôn sẵn sàng đưa ra các thông tin tư vấn chính xác, kịp thời với toàn bộ các khách hàng khi sử dụng dịch vụ tư vấn của chúng tôi.

American Plus Group – với hơn 10 năm kinh nghiệm trên thị trường di trú tại Việt Nam, chúng tôi cùng đội ngũ Luật sư dày dạn kinh nghiệm trong việc thực hiện, xử lý hồ sơ Visa EB-5 như Foster Global, Fragomen, Greenberg & Traurig…đã mang đến tỷ lệ thành công về thẻ xanh cho các nhà đầu tư là 100%. Không chỉ tham gia tư vấn, thực hiện hồ sơ ban đầu, chúng tôi cam kết sẽ đồng hành cùng các nhà đầu tư đến giai đoạn cuối cùng của thẻ xanh 10 năm tại Mỹ.

Các nhà đầu tư Việt Nam đang có nhiều ưu tiên về thời gian thụ lý khi chọn lựa các dự án thuộc khu vực nông thôn, thất nghiệp cao và xây dựng cơ sở hạ tầng. Quý nhà đầu tư muốn biết thêm thông tin chi tiết về dự án EB-5 và mong muốn tìm hiểu cơ hội làm việc và định cư Mỹ, vui lòng liên hệ đội ngũ APG (American Plus) theo hotline 094 806 4444 để được chuyên gia di trú và luật sư quốc tế hàng đầu tư vấn tham gia chương trình EB-5, đảm bảo tỷ lệ thành công 100%.